Создание в IB шаблона пополнения юанями и получение реквизитов Войдите в клиентский портал Interactive Brokers и перейдите к разделу внесения средств на свой счёт любым из указанных способов: а) раздел Home (“Главная”) ➔ кнопка Deposit (“Внесение средств”) б) раздел Portfolio (“Портфель”) ➔ Cash Report (“Отчет о денежных средствах”) ➔ кнопка Deposit Funds (“Внесение средств”) в) раздел Transfer & Pay (“Переводы и платежи”) ➔ Transfer Funds (“Перевод средств”) ➔ кнопка Make a Deposit (“Внести средства”)
<aside> 💡 Примечание: Брокерский счёт в Interactive Brokers мультивалютный. Его можно пополнять в любых поддерживаемых валютах (их там около 25). Отдельные валютные счета для разных валют на стороне IB создавать не нужно. Для пополнения счёта IB китайскими юанями базовую валюту счёта (Base Currency) в настройках аккаунта IB менять на юани не требуется.
</aside>
В разделе внесения средств будет список ранее созданных шаблонов для пополнения счёта IB. Если счёт IB ранее из ББР Банка юанями уже пополняли, то выберите здесь ранее сохранённый шаблон для этого метода пополнения. Если счёт IB ранее из ББР Банка юанями ещё не пополняли, тогда создайте тут новый шаблон:
а) кнопка Use a new deposit method (“Использовать новый метод внесения средств”).
б) Select the currency you want to deposit: Chinese Offshore Yuan (CNH) [Выберите валюту, которую хотите внести: Китайский оффшорный юань (CNH)]
<aside> 💡 Примечание: Вас не должно смущать, что в IB китайский юань обозначают кодом CNH, а у российских банков/брокеров китайский юань обозначают кодом CNY. В данном случае и в IB, и в российских банках это одна и та же валюта - китайский оффшорный юань, просто обозначены по-разному. Отправленные из российского банка CNY придут в IB как CNH (1:1). Отправленные из IB CNH придут в российский банк как CNY (1:1).
</aside>
в) Select a Deposit Method (“Выберите метод внесения средств”) ➔ Bank Transfer (“Банковский перевод”) ➔ кнопка Get Instructions (“Просмотр инструкций”)
г) Save Bank Information? : Yes (“Сохранить банковские реквизиты?”: Да) [Это чтобы сохранить данный метод пополнения в виде шаблона.]
д) Sending Institution (“Учреждение-отправитель”): BBR Bank [Наименование банка-отправителя латинскими буквами.]
е) Account Number (“Номер счета”): 40817156… (или не заполнять) ****[Укажите тут номер вашего текущего CNY-счёта в ББР Банке. Это поле необязательное, можно его оставить пустым.]
ж) Account Nickname (“Краткое название счета”): CNH from BBR Bank (или другое удобное и понятное вам имя) [Это имя, с которым этот шаблон будет сохранён в списке методов пополнения в аккаунте Interactive Brokers для использования в будущем.]
з) Deposit Amount (“Сумма депозита”): xxxxx CNH [Укажите тут сумму пополнения в юанях, которая, по вашим ожиданиям, должна прийти на счёт IB после удержания комиссий].
<aside> 💡 Примечание: Указанная сумма не обязательно должна быть точной, можно указать примерную сумму. Если на счёт IB придёт немного меньше из-за удержанных по пути непредвиденных комиссий банков-корреспондентов, то это не страшно.
</aside>
и) Make this a recurring transaction? (“Повторять транзакцию?”) - не ставить галочку. [Эта галочка нужна для повторения регулярных пополнений на одну и ту же сумму.]
к) кнопка Get Transfer Insructions (“Получить инструкции для перевода”)
При нажатии этой кнопки происходит одновременно четыре события:
а) показывается страница с реквизитами для отправки SWIFT-перевода в юанях на ваш брокерский счёт IB:
Тут можно нажать кнопку Finish (“Завершить”).
<aside> 💡 Примечание: В общем случае реквизиты для пополнения счёта IB юанями могут быть разными (даже в разных банках Гонконга), но наиболее распространённый случай, когда для пополнения брокерского счёта юанями IB даёт вам реквизиты индивидуального виртуального счёта (VAN) в банке Citibank N.A. (Hong Kong) вида: SWIFT-код банка получателя: CITIHKHXXXX Номер счёта получателя: 408xxxxxx, 409xxxxxx, 410xxxxxx, 411xxxxxx и т.п. Получатель: Ivan S Petrov (т.е. ваши ФИО латиницей и ваш адрес из аккаунта IB)
</aside>
б) в вашем аккаунте генерируется уведомление о пополнении счёта IB на указанную сумму юаней;
<aside> 💡 Примечание: Созданное уведомление о пополнении можно просмотреть/изменить/отменить в клиентском портале IB, в разделе: Transfer & Pay (“Переводы и платежи”) ➔ Transaction Status & History (“Статус и история транзакций”)
</aside>
в) созданный шаблон сохраняется в вашем аккаунте в списке методов пополнения.
<aside> 💡 Примечание: Сохранённые шаблоны пополнений можно переименовать/удалить в клиентском портале IB, в разделе: Transfer & Pay (“Переводы и платежи”) ➔ Saved Information (**“**Сохраненная информация”)
</aside>
г) Вам на email приходит письмо от IB о том, что получено ваше уведомление о предстоящем пополнении счёта.
Покупка юаней Возможны такие варианты покупки юаней за рубли: а) через сам ББР Банк по внутреннему банковскому курсу (в будни, в рабочие часы Московской Биржи отклонение банковского курса от биржевого примерно 0.7–0.9 %); б) через ББР Брокера (https://bbrbroker.ru/) на Мосбирже (с комиссией ББР Брокера 0.3% за покупку валюты) с последующим выводом юаней с брокера в ББР Банк (вывод валюты с брокера в банк на следующий рабочий день с комиссией 1% за вывод); в) через другого брокера (например, Тинькофф Инвестиции) с последующим переводом юаней в ББР Банк внутри России (SWIFT-перевод юаней в банк BADJRUMMXXX на номер своего CNY-счёта в ББР Банке: 40817156xxxxxxxxxxxx).
<aside> 💡 Примечание: Покупка юаней в самом ББР Банке в будни днём (без комиссии, но хуже курса Мосбиржи примерно на 0.7–0.9 %) - оптимальный вариант, не требующий дополнительных трудозатрат.
Если у вас есть Тинькофф Инвестиции с подпиской Premium (за 1990 руб/месяц либо бесплатно при выполнении ряда условий), тогда можно использовать этот вариант:
- покупка юаней через Тинькофф Инвестиции на Мосбирже: комиссия 0.4%
- вывод юаней с брокерского счёта в Тинькофф Банк: 0 (бесплатно)
- отправка юаней из Тинькофф Банк в ББР Банк: 0 (бесплатно)
- за получение юаней из другого банка ББР Банк возьмёт комиссию 0.8%
</aside>
Отправка юаней из ББР Банка Возможны такие варианты отправки: а) самостоятельно в онлайне через SWIFT в мобильном приложении ББР Банка - с комиссией 1% (min 500 юаней, max 5000 юаней). Платежи ➔ Переводы ➔ SWIFT-перевод б) самостоятельно в онлайне через SWIFT в интернет-банке (в веб-браузере) wb.bbr.ru - с комиссией 1% (min 500 юаней, max 5000 юаней). Платежи и переводы ➔ Переводы ➔ Валютный перевод
Далее подробно рассмотрим именно отправку SWIFT-перевода в юанях через интернет-банк, т.е. вариант (б).
Реквизиты для заполнения Заявления на валютный перевод (SWIFT)
В интернет-банке wb.bbr.ru перейдите в раздел Платежи и переводы ➔ Переводы ➔ Валютный перевод
**Заявление на валютный перевод:
- ФИО [отправителя]:** (заполнится по умолчанию из вашего аккаунта ББР Банка) - Адрес [отправителя]: (заполнится по умолчанию из вашего аккаунта ББР Банка) - Списать с: (выберите ваш CNY-счёт в ББР Банке) - Валюта: CNY - Сумма: (укажите сумму перевода в юанях) - Назначение перевода: U1234567 TRANSFER OF OWN FUNDS (где U1234567 - это номер вашего брокерского счёта в Interactive Brokers) - Расходы по переводу: “за счет плательщика” - Счет/карта списания расходов по переводу: (выберите ваш CNY-счёт в ББР Банке) - Подтверждаю, что перевод не связан с предпринимательской деятельностью: (установите эту галку)
<aside> 💡 Примечание: Если расходы по переводу выбираются “за счёт плательщика” и для оплаты комиссии выбирается тот же счёт в юанях, с которого берётся сумма для перевода, тогда заранее рассчитайте сумму комиссии за перевод и оставьте на счёте неободимую сумму для списания комиссии.
</aside>
Получатель:
<aside> 💡 Примечание: Данные получателя указывайте в соответствии с теми реквизитами, которые вам дал для пополнения Interactive Brokers.
</aside>
- ФИО или наименование организации: Ivan S Petrov (т.е. ваши ФИО латиницей, как они указаны в аккаунте IB) - Страна: RUSSIAN FEDERATION - Город: (ваш город/регион в России - латиницей) - Адрес: (ваш адрес в России: улица, дом, квартира - латиницей) - Номер счёта: 4xxxxxxxx (номер счёта получателя в банке Гонконга из реквизитов, которые дал IB)
Банк получателя:
<aside> 💡 Примечание: Заполнение банковских реквизитов перевода рассмотрим на примере наиболее распространённого случая, когда для пополнения брокерского счёта юанями IB дал вам реквизиты индивидуального виртуального счёта (VAN) в банке Citibank N.A. (Hong Kong) вида: SWIFT-код банка получателя: CITIHKHXXXX Номер счёта получателя: 408xxxxxx, 409xxxxxx, 410xxxxxx, 411xxxxxx и т.п. Получатель: Ivan S Petrov (т.е. ваши ФИО латиницей и ваш адрес из аккаунта IB)
</aside>
- SWIFT: CITIHKHXXXX - Наименование: CITIBANK N.A. - Страна: HONG KONG - Город: HONG KONG - Адрес: HONG KONG CHAMPION TOWER FLOOR 50 3 GARDEN ROAD CENTRAL (адрес банка в Гонконге, заполнится автоматически) - Номер счёта: (не заполнять)
Банк-посредник: - Использовать банк-посредник: Нет
- С тарифами банка и условиями договора ознакомлен и согласен: (установите эту галку) - Я хочу получать уведомления о состоянии заявления: (установите эту галку, если хотите получать уведомления, а также укажите номер телефона и/или email-адрес)
- кнопка “Далее”
Валютный контроль банка Далее ваше заявление на валютный перевод или сразу отправится в обработку, или сначала будет направлено на отдел валютного контроля банка.
Валютный контроль банка может запросить у вас документы с обоснованием перевода.
Отслеживайте сообщения в интернет-банке в разделе “ПИСЬМА” (кнопка с конвертом в верхней части страницы). Там в течение нескольких часов (или утром следующего дня) может появиться сообщение с запросом подтверждающих документов (договоров, инвойсов и т.п.) для валютного контроля банка.
Если вы получили запрос документов от валютного контроля банка:
а) Скачайте из клиентского портала IB подтверждение открытия счёта (Account Confirmation Letter): Раздел Perfomance & Reports (“Доходность и отчёты”) ➔ Other Reports (“Другие отчёты”) ➔ Account Confirmation Letter (“Письменное подтверждение открытия счета”) ➔ Sub Type: Without Net Liquidation Value (Подтип: Без чистой ликв. стоимости) ➔ Language: Русский (Язык: Русский) ➔ Run (“Запустить”) Сгенерированный документ через печать сохраните в PDF-файл.
б) Скачайте с сайта IB общее клиентское соглашение (Client Agreement): Список публичных документов IB (en) Список публичных документов IB (ru) Клиентское соглашение с IB на английском ✅ Клиентское соглашение с IB на русском (сохраните этот PDF-документ)
в) В интернет-банке ответным сообщением на запрос банка отправьте документы (а) и (б)
<aside> 💡 Примечание: У некоторых в клиентском портале IB, в разделе Perfomance & Reports (“Доходность и отчёты”) ➔ Other Reports (“Другие отчёты”) есть возможность скачать Account Confirmation Letter with Customer Agreement (“Письменное подтверждение открытия счета с клиентским соглашением”). Это два указанных выше документ (а) и (б) в одном PDF-файле. Если у вас есть такая опция, тогда можете скачать и отправить в банк эти документы одним файлом.
</aside>
Отправка SWIFT-перевода из банка После прохождения валютного контроля банка заявление на валютный перевод отправится в обработку. Со счёта будет списана комиссия за отправку SWIFT-перевода (1%, min 500 юаней, max 5000 юаней). И далее SWIFT-перевод будет отправлен по заполненным вами реквизитам. После этого остаётся только ждать, когда юани поступят на счёт IB.
<aside> ⚠️ Важно! ББР Банк в некоторых случаях (особенно при отправке больших сумм) может у вас запросить дополнительные документы. В том числе документы, подтверждающие легальность происхождения отправляемых денет (договор продажи имущества, справки 2-НДФЛ о получении зарплат, брокерские отчёты и выписки и др.). Будьте готовы предоставить в банк такие документы, т.к. при отказе их предоставить перевод будет отменён.
</aside>
Сроки доставки перевода из ББР Банка до IB По опыту других людей переводы в юанях из ББР Банка доходят до счёта Interactive Brokers за 1-2 рабочих дня (но могут идти и дольше). Когда деньги поступят на счёт, вам придёт email-уведомление от IB о поступлении депозита в юанях.
Поступление денег в IB На счёт Interactive Brokers деньги поступят именно в юанях (CNH), автоматической конвертации в доллары США не будет.
<aside> 💡 Примечание: На счёте IB автоматическая конвертация валютных остатков в базовую валюту счёта происходит только для валютных остатков в эквиваленте менее 5 USD (такая автоматическая конвертация происходит без комиссий).
</aside>
Кроме комиссии, которую берёт ББР Банк при отправке юаней, более никакие комиссии банками-корреспондентами по пути обычно не взимаются. Через небольшой интервал после поступления (от 5 минут до пары часов) поступившие на брокерский счёт деньги будут доступны для торговли.
Обмен валюты Если вы далее планируете на счёте IB покупать ценные бумаги, которые торгуются в долларах США, то вам нужно будет самостоятельно внутри IB сконвертировать юани (CNH) в дорллары США (USD). Это можно сделать:
а) либо через конвертацию валют: Клиентский портал IB ➔ раздел Portfolio (“Портфель”) ➔ Cash Report (“Отчёт о денежных средствах”) ➔ Convert Currency (“Конвертировать валюту”)
б) либо через создание заявки на покупку долларов за юани: Клиентский портал IB ➔ кнопка Trade (“Торговля”) ➔ тикер: USD.CNH ➔ Buy Order (“Ордер на покупку”) ➔ …
В любом случае эта конвертация валют идёт через валютный рынок Forex (работает только в рабочие дни), и за такую Forex-сделку IB взимает комиссию в размере 0.002% от объёма сделки, но не менее $2 (т.е. для сумм конвертации до $100k будет фиксированная комиссия $2).
<aside> 💳 Если эта инструкция была вам полезной, вы можете поблагодарить автора донатом
</aside>