!!! не работает с середины декабря 2023 !!!**
обслуживание бесплатно;
комиссия за отправку SWIFT-перевода в лирах: 1% (min 4 000 TRY, max 10 000 TRY). б) “Валютный ПРО”:
обслуживание 999 руб/мес;
курсы покупки валют в банке приближены к биржевому курсу;
комиссия за отправку SWIFT-перевода в лирах: 0.5% (min 4 000 TRY, max 10 000 TRY).~~
Подробнее о тарифах БКС Банка: https://bcs-bank.com/tarifs
Переключение между пакетами услуг “Лайт” и “Валютный ПРО” бесплатно.
Переключать пакеты услуг можно не чаще одного раза в календарный месяц.
Плата за платные пакеты услуг взимается 9 числа месяца за прошедший календарный месяц.
<aside>
💡 Примечание:
Пополнять индивидуальный счёт IB можно только со своего банковского счёта (открытого на то же имя, что и брокерский счёт IB).
В виде исключения допускается пополнение брокерского счёта IB с банковского счёта супругов, если у них одна фамилия.
</aside>
---
3. Если у вас в БКС Банке ещё нет текущего счёта в турецких лирах (TRY), тогда вам нужно сначала открыть текущий TRY-счёт. Это можно сделать в онлайне через интернет-банк или мобильное приложение БКС Банка. Для этого там нужно нажать “**➕**” в разделе со списком ваших счетов.
---
4. Купите турецкие лиры (TRY) на текущий TRY-счёт в БКС Банке. Делать это следует в будни в рабочее время (МСК), когда идут валютные торги на Мосбирже.
Купить турецкие лиры в БКС можно двумя способами:
а) купить валюту сразу в БКС Банке (раздел “Валюта” в мобильном приложении);
б) купить валюту на Мосбирже через БКС Брокера [БКС Мир Инвестиций], а потом вывести купленную валюту с брокерского счёта на соответствующий валютный счёт в БКС Банк.
Курсы покупки валют на бирже обычно выгоднее, чем курсы валют в БКС Банке. Для покупки турецких лир смотрите в “БКС Мир инвестиций” инструмент **TRYRUB_TOM** (покупка лотами по 1000 лир). Но при покупке валюты на бирже, вы сможете её вывести с брокерского счёта на банковский счёт в БКС Банк только на следующий день. Поэтому на всю процедуру отправки валюты потратите на день больше.
Курсы валют в БКС Банке обычно хуже, чем на бирже, но в банке можно купить валюту и сразу же без ожидания вывода валюты её отправить. Смотрите сами текущие курсы валют на Мосбирже (через БКС Брокера) и в БКС Банке и оценивайте, что вам важнее: выигрыш по курсу или выигрыш по времени.
<aside>
💡 Примечание:
Если у вас в БКС Банке тариф “Валютный ПРО”, то там курс покупки валют в самом банке приближен к биржевому курсу. В этом случае, наверное, имеет смысл покупать валюту в самом БКС Банке и сразу же отправлять её SWIFT-переводом в IB, не ожидая следующего дня для вывода валюты с брокерского счёта на банковский.
</aside>
---
5. Войдите в клиентский портал **Interactive Brokers** и перейдите к разделу внесения средств на свой счёт любым из указанных способов:
а) раздел **Home** (“Главная”) **➔** кнопка **Deposit** (“Внесение средств”)
б) раздел **Portfolio** (“Портфель”) **➔** **Cash Report** (“Отчет о денежных средствах”) **➔** кнопка **Deposit Funds** (“Внесение средств”)
в) раздел **Transfer & Pay** (“Переводы и платежи”) **➔** **Transfer Funds** (“Перевод средств”) **➔** кнопка **Make a Deposit** (“Внести средства”)
<aside>
💡 Примечание:
Брокерский счёт в Interactive Brokers мультивалютный. Его можно пополнять в любых поддерживаемых валютах (их там около 25). Отдельные валютные счета для разных валют на стороне IB создавать не нужно.
Для пополнения счёта IB турецкими лирами базовую валюту счёта (Base Currency) в настройках аккаунта IB менять на турецкие лиры не требуется.
</aside>
---
6. В разделе внесения средств будет список ранее созданных шаблонов для пополнения счёта IB.
Если счёт IB ранее из БКС Банка турецкими лирами уже пополняли, то выберите здесь ранее сохранённый шаблон для этого метода пополнения.
Если счёт IB ранее из БКС Банка турецкими лирами ещё не пополняли, тогда создайте тут новый шаблон:
а) кнопка **Use a new deposit method** (“Использовать новый метод внесения средств”).
б) **Select the currency you want to deposit:** **Turkish Lira (TRY)**
[Выберите валюту, которую хотите внести: Турецкая лира (TRY)]
в) **Select a Deposit Method** (“Выберите метод внесения средств”) **➔** **Bank Transfer** (“Банковский перевод”) **➔** кнопка **Get Instructions** (“Просмотр инструкций”)
г) **Save Bank Information?** **: Yes** (“Сохранить банковские реквизиты?”: Да)
[Это чтобы сохранить данный метод пополнения в виде шаблона.]
д) **Sending Institution** (“Учреждение-отправитель”): **BCS Bank**
[Наименование банка-отправителя латинскими буквами.]
е) **Account Number** (“Номер счета”): **40817949…** (или не заполнять)
****[Укажите тут номер вашего текущего TRY-счёта в БКС Банке. Это поле необязательное, можно его оставить пустым.]
ж) **Account Nickname** (“Краткое название счета”): **BCS-TRY** (или другое удобное и понятное вам имя)
[Это имя, с которым этот шаблон будет сохранён в списке методов пополнения в аккаунте Interactive Brokers для использования в будущем.]
з) **Deposit Amount** (“Сумма депозита”): **xxxxx** TRY
[Укажите тут сумму пополнения в турецких лирах, которая, по вашим ожиданиям, должна прийти на счёт IB после удержания комиссий].
<aside>
💡 Примечание:
Указанная сумма не обязательно должна быть точной, можно указать примерную сумму. Если на счёт IB придёт немного меньше из-за удержанных по пути непредвиденных комиссий банков-корреспондентов, то это не страшно.
</aside>
и) **Make this a recurring transaction?** (“Повторять транзакцию?”) - не ставить галочку.
[Эта галочка нужна для повторения регулярных пополнений на одну и ту же сумму.]
к) кнопка **Get Transfer Insructions** (“Получить инструкции для перевода”)
---
7. При нажатии этой кнопки происходит одновременно четыре события:
а) показывается страница с реквизитами для отправки SWIFT-перевода в турецких лирах на ваш брокерский счёт IB:
Тут можно нажать кнопку **Finish** (“Завершить”).
б) в вашем аккаунте генерируется уведомление о пополнении счёта IB на указанную сумму турецких лир;
<aside>
💡 Примечание:
Созданное уведомление о пополнении можно просмотреть/изменить/отменить в клиентском портале IB, в разделе: **Transfer & Pay** (“Переводы и платежи”) **➔ Transaction Status & History** (“Статус и история транзакций”)
</aside>
в) созданный шаблон сохраняется в вашем аккаунте в списке методов пополнения.
<aside>
💡 Примечание:
Сохранённые шаблоны пополнений можно переименовать/удалить в клиентском портале IB, в разделе: **Transfer & Pay** (“Переводы и платежи”) **➔ Saved Information** (**“**Сохраненная информация”)
</aside>
г) Вам на email приходит письмо от IB о том, что получено ваше уведомление о предстоящем пополнении счёта.
---
8. Какие могут быть реквизиты для пополнения счёта IB турецкими лирами через SWIFT-перевод.
В моём случае реквизиты счёта получателя такие:
Получатель: **Interactive Brokers LLC**
Адрес получателя: **One Pickwick Plaza, Greenwich, Connecticut 06830, United States**
Название банка получателя: **CITIBANK A.S. (ISTANBUL, TURKEY)**
Адрес банка получателя: **Maya Akar Center Buyukdere Caddesi 100 Esentepe, Istanbul, Turkey**
SWIFT-код банка получателя: **CITITRIXXXX**
Номер счёта получателя (IBAN): **TR410009200000000070739003**
Это общий счёт в турецкийх лирах (TRY), открытый для юрлица Interactive Brokers LLC в турецком банке Citibank (Istanbul, Turkey).
В вашем случае реквизиты счёта могут отличаться.
Например, может быть другой банк или другой номер счёта (IBAN).
Поэтому создавайте запрос на пополнение на стороне IB и смотрите, какие реквизиты для пополнения он выдаст вам.
---
9. В **БКС Банке** перейдите к отправке SWIFT-перевода (через интернет-банк или мобильное приложение): **Переводы ➔ За рубеж ➔ Валютный перевод (SWIFT)**
<aside>
⚠️ Важно!
Если вы используете в БКС Банке ранее сохранённый шаблон для отправки SWIFT-переводов, тогда перед очередной отправкой по ранее сохранённому шаблону всегда проверяйте/корректируйте значения всех полей (особенно “Банк получателя” и “Назначение перевода”), т.к. значения некоторых полей в сохранённых шаблонах там могут сбрасываться на значения по умолчанию.
</aside>
Заполните реквизиты SWIFT-перевода:
а) **Страна получателя:** Турция
б) **Банк получателя:** (найдите банк по SWIFT-коду и выберите его)
Введите тут SWIFT-код того банка, который вам в реквизитах показал IB.
В нашем случае это: CITITRIXXXX
в) **Счёт списания:** [Выберите тут нужный текущий TRY-счёт, на котором есть лиры]
г) **Сумма перевода:** (укажите сумму перевода в турецких лирах)
<aside>
💡 Примечание:
По умолчанию в БКС Банке действует лимит на отправку SWIFT-переводов: в рублёвом эквиваленте до 1 млн руб/день. Но в отделении БКС Банка можно написать заявление на увеличение суточного лимита.
По заявлению в отделении суточный лимит можно увеличить:
- до 5 млн руб/день (Без подтверждаюших документов. Такое увеличение лимита действует 1 год, а потом возвращается лимит по умолчанию);
- до более высоких сумм в день (Только с документами, подтверждающими источник средств. Такое увеличение лимита действует всего 2 недели, а потом возвращается лимит по умолчанию).
</aside>
д) **Кому перевод:** Организациям
<aside>
💡 Примечание:
Если вам IB в реквизитах для пополнения (п.7а) показал в качестве получателя “Interactive Brokers LLC” и общий номер счёта IB, тогда здесь следует выбрать “Организациям”.
Если вам IB в реквизитах для пополнения (п.7а) показал в качестве получателя ваши ФИО/адрес и индивидуальный виртуальный номер банковского счёта (VAN), тогда здесь можно выбрать или “Себе”, или “Организациям” - можно использовать любой из этих вариантов.
В нашем примере IB в реквизитах для пополнения турецкими лирами дал реквизиты общего счёта Interactive Brokers LLC (см. п.7а), поэтому в данном пункте мы выбираем перевод “Организациям”.
</aside>
е) **Тип перевода:** Форекс
Здесь выберите “Форекс” или “Пополнение электронного кошелька”.
Не рекомендуется здесь выбирать:
- “За производные финансовые инструменты”;
- “За ценные бумаги”;
- “Перевод на брокерский счёт для покупки ценных бумаг”;
- “Перевод на брокерский счёт для покупки производных финансовых инструментов”,
т.к. переводы с такими типами иногда отклоняет валютный контроль БКС Банка.
ж) **Назначение платежа** - в этом текстовом поле уже по умолчанию будет предварительно заполнено значение в зависимости от типа перевода, выбранного на предыдущем шаге. Если был выбран тип перевода “Форекс”, то в этом поле появится текст “Forex”. Если был выбран тип перевода “Пополнение электронного кошелька”, то в этом поле появится текст “Replenishment of E-Wallet”.
Удалите из этого поля весь предзаполненный текст и вместо него напишите там:
U1234567 / Ivan S Petrov, Interactive Brokers LLC
где *U1234567* - это номер вашего брокерского счёта в Interactive Brokers,
а *Ivan S Petrov* - это ваши ФИО, как они указаны в аккаунте Interactive Brokers
з) **Название получателя:** Interactive Brokers LLC
и) **Город:** Istanbul
к) **Индекс:** 34394
[это почтовый индекс турецкого Citibank в Стамбуле, Турция]
л) **Улица, дом, строение, квартира:**
Maya Akar Center Buyukdere Caddesi 100 Esentepe
****[Здесь укажите город, индекс и адрес банка в Турции, который IB вам показал в реквизитах для пополнения - см. п.7а]
<aside>
💡 Примечание:
Вообще формально правильно было бы тут указать адрес получателя Interactive Brokers LLC в США:
Город: **Greenwich, CT**
Индекс: **06830**
Улица, дом, строение, квартира: **One Pickwick Plaza**
Но вместо этого мы здесь в качестве адреса получателя указываем адрес самого банка в Турции, просто на всякий случай, т.к. турецкие банки-корреспонденты иногда могут не пропустить перевод турецких лир в Турцию, если там указан адрес получателя не в Турции.
</aside>
м) **Счёт получателя:** TR410009200000000070739003
****Укажите тут номер банковского счёта получателя, который IB вам показал в реквизитах для пополнения (см. п.7а);
<aside>
💡 Примечание:
Если IB вам в реквизитах показывает номер счёта с пробелами, то вводить его тут нужно без пробелов.
</aside>
н) **С указанием реквизитов банка-посредника:** (не ставить эту галочку).
о) Нажмите кнопку **“Перевести”**.
---
10. Если вы впервые делаете перевод из БКС Банка в Interactive Brokers на организацию, тогда вам нужно скачать с сайта IB документы, подтверждающие открытие брокерского счёта, и вслед за переводом направить их на валютный контроль БКС Банка.
а) Скачайте из клиентского портала IB подтверждение открытия счёта (Account Confirmation Letter):
Раздел **Perfomance & Reports** (“Доходность и отчёты”) **➔** **Other Reports** (“Другие отчёты”) **➔** **Account Confirmation Letter** (“Письменное подтверждение открытия счета”) **➔ Sub Type: Without Net Liquidation Value** (Подтип: Без чистой ликв. стоимости) **➔** **Language: Русский** (Язык: Русский) **➔** **Run** (“Запустить”)
Сгенерированный документ через печать сохранить в PDF-файл.
б) Скачайте с сайта IB общее клиентское соглашение (Client Agreement):
[Список публичных документов IB (en)](<https://www.interactivebrokers.com/en/accounts/forms-and-disclosures-client-agreements.php>)
[Список публичных документов IB (ru)](<https://www.interactivebrokers.com/ru/accounts/forms-and-disclosures-client-agreements.php>)
[Клиентское соглашение с IB на английском](<https://gdcdyn.interactivebrokers.com/Universal/servlet/Registration_v2.formSampleView?formdb=3203>)
**✅** [Клиентское соглашение с IB на русском](<https://gdcdyn.interactivebrokers.com/Universal/servlet/Registration_v2.formSampleView?formdb=3202>) (сохраните этот PDF-документ)
в) В **БКС Банке** через интернет-банк направьте сообщение в Валютный контроль:
Раздел **“Помощь”** **➔** блок **“Диалоги”** **➔** кнопка **“Валютный контроль”** **➔** кнопка **“Написать сообщение”**
**Текст сообщения:** (тут текст обращения в валютный контроль в свободной форме) Например:
> *Добрый день. Подал заявку на отправку валюты (турецких лир) на счёт Interactive Brokers. Прикладываю документы (договор и уведомление об открытии счёта).*
>
**Загрузите фалы:** (сюда приложить файлы, которые сохранили в п. 10а и 10б)
- индивидуальное подтверждение открытия счёта IB (на русском);
- общее клиентское соглашение с IB (на русском).
**➔** Кнопка **“Отправить”**
<aside>
💡 Примечание:
Обычно для отправки в валютный контроль любого российского банка достаточно этих двух документов:
1) индивидуальное подтверждение открытия счёта IB (на русском);
2) общее клиентское соглашение с IB (на русском).
Если валютный контроль банка этот набор документов не устроит, и они запросят не общее клиентское соглашение, а индивидуальный договор с IB на ваше имя, тогда нужно:
- либо разъяснить валютному контролю банка, что IB предоставляет только эти два документа;
- либо запросить через тикет в поддержке IB такое индивидуальное соглашение на ваше имя (они могут такое подготовить и прислать по запросу через тикет).
</aside>
---
11. После этих шагов остаётся только ждать, когда лиры поступят на счёт Interactive Brokers.
В лучшем случае это занимает 1-3 рабочих дня, но иногда деньги идут и дольше.
Когда деньги поступят на счёт, вам придёт email-уведомление от IB о поступлении депозита в турецких лирах.
Какие могут быть проблемы с отправкой/зачислением перевода:
**а) Валютный контроль БКС Банка не пропустил перевод.**
В отказе они могут ссылаться на запрет операций покупки/продажи ценных бумаг с резидентами недружественной страны или на ограничения, установленные указами Президента.
Комментарий валютного контроля БКС Банка к отказу может выглядеть примерно так:
> Операции резидента с нерезидентами недружественной страны, связанные с ценными бумагами (покупка /продажа), попадает под ограничения, связанные с Указом Президента 81 от 01.03.2022.
>
Причина:
Обычно такое бывает, если при заполнении формы отправки SWIFT-перевода в поле “Тип перевода” было выбрано значение, где упоминается брокерский счёт или покупка ценных бумаг. Или в поле “Назначение платежа” было указано что-то лишнее.
Что делать:
Проверить значения всех полей в заполненной ранее форме перевода. Повторить попытку отправки перевода, но в этот раз:
- в поле “Тип перевода” выбрать: **“Форекс”** или **“Пополнение электронного кошелька”**;
- в поле “Назначение платежа” указать только: **U1234567 / Ivan S Petrov**
**б) Деньги поступили в Interactive Brokers, но брокер заблокировал их зачисление на ваш брокерский счёт и запросил дополнительную информацию**
Запрос брокера может выглядеть примерно так:
Причина:
По какой-то причине при переводе в IB турецких лир брокер не видит, что перевод поступил из российского банка, и для него это выглядит как перевод денег из Турции. И если у вас в аккаунте IB указано резидентство РФ, то тогда брокер просит вас документально подтвердить вашу связь с Турцией.
Что делать:
- зайти в личный кабинет БКС Банка;
- перейти там в раздел **“История”** **➔ “Расходы”**;
- открыть соответствующую операцию перевода денег в IB;
- скачать квитанцию перевода (PDF на русском языке);
- зайти в Клиентский портал на сайте Interactive Brokers;
- перейти в центр сообщений: **Help** (“Справка”) **➔** **Secure Message Center** (“Центр безопасных сообщений”);
- в разделе открытых тикетов найти запрос дополнительной информации от IB;
- ответом на этот тикет написать краткие пояснения о том, что вы на самом деле делали перевод турецких лир из России (из БКС Банка), а не из Турции;
- приложить PDF-файл с квитанцией перевода, скачанной из БКС Банка;
- ждать пару рабочих дней, когда поддержка IB рассмотрит ваш тикет и одобрит зачисление денег на ваш брокерский счёт;
- в случае слишком долгого ожидания можно дополнительно написать/позвонить в поддержку Interactive Brokers с напоминанием.
---
12. На счёт Interactive Brokers деньги поступят именно в турецких лирах (TRY), автоматической конвертации в доллары США не будет.
<aside>
💡 Примечание:
На счёте IB автоматическая конвертация валютных остатков в базовую валюту счёта происходит только для валютных остатков в эквиваленте менее 5 USD (такая автоматическая конвертация происходит без комиссий).
</aside>
Кроме комиссии, которую берёт БКС Банк при отправке турецких лир, более никакие комиссии банками-корреспонденами по пути обычно не взимаются.
Через небольшой интервал после поступления (от 5 минут до пары часов) поступившие на брокерский счёт деньги будут доступны для торговли.
---
13. Если вы далее планируете на счёте IB покупать ценные бумаги, которые торгуются в долларах США, то вам нужно будет самостоятельно внутри IB сконвертировать турецкие лиры (TRY) в дорллары США (USD). Это можно сделать:
а) либо через конвертацию валют:
**Клиентский портал IB** **➔** раздел **Portfolio** (“Портфель”) **➔** **Cash Report** (“Отчёт о денежных средствах”) **➔** **Convert Currency** (“Конвертировать валюту”)
б) либо через создание заявки на покупку долларов за турецкие лиры:
**Клиентский портал IB** **➔** кнопка **Trade** (“Торговля”) **➔** тикер: **USD.TRY** **➔** **Buy Order** (“Ордер на покупку”) **➔ …**
В любом случае эта конвертация валют идёт через валютный рынок Forex (работает только в рабочие дни), и за такую Forex-сделку IB взимает комиссию в размере 0.002% от объёма сделки, но не менее $2 (т.е. для сумм конвертации до $100k будет фиксированная комиссия $2).
<aside>
💡 Примечание:
Итоговый курс, по которому вы получите USD на счёте IB, можно предварительно оценить с помощью [этой Google-таблицы](<https://docs.google.com/spreadsheets/d/14JQncWwtUVOo6fPNb8ruMbH97sZnegUjUGQS0O5yleo/edit>). Там делается расчёт на основе текущих биржевых курсов валют с учётом всех комиссий.
Но реальный курс может несколько отличаться от этого расчёта, т.к. к моменту зачисления вашего SWIFT-перевода на счёт IB может пройти несколько дней.
</aside>
<aside>
💳 Если эта инструкция была вам полезной, вы можете
[поблагодарить автора донатом](<https://pay.cloudtips.ru/p/4de6b54c>)
</aside>
---
### Также смотри:
[FAQ: переводы валюты между БКС и Interactive Brokers](<https://ibkr.notion.site/FAQ-IB-cf17d38acfdd43c68512a5ec8883962b>)
[Расчёт курса USD при переводе CNY|TRY из БКС в Interactive Brokers](<https://docs.google.com/spreadsheets/d/14JQncWwtUVOo6fPNb8ruMbH97sZnegUjUGQS0O5yleo/edit>)
[~~Инструкция: Перевод китайских юаней из БКС в Interactive Brokers](<https://ibkr.notion.site/CNY-IB-a2bb6ed9ef204edfa82bc6039fe736c0>)~~
[Инструкция: Перевод турецких лир из ФИНАМ в Interactive Brokers](<https://ibkr.notion.site/TRY-IB-8a38640dc4cd4ce384ec4d82716128ca>)
[Инструкция: Перевод евро из Райффайзен в Interactive Brokers](<https://ibkr.notion.site/EUR-IB-a114bf1003a94c96ab37ba815b56e065>)
[Инструкция: Вывод юаней из Interactive Brokers в БКС Банк](<https://ibkr.notion.site/IB-CNY-71f134b9626f4ee5ab022eb5536704a0>)
[Инструкция: Вывод юаней из Interactive Brokers в ФИНАМ-Банк](<https://ibkr.notion.site/IB-CNY-406921931ae84bc1a4a10ce420ad5809>)
[Инструкция: Вывод юаней из Interactive Brokers в Райффайзенбанк](<https://ibkr.notion.site/IB-CNY-2da22ed53cd54c5580e9dc3aa8d70f0e>)
[Инструкция: Вывод евро из Interactive Brokers в Райффайзенбанк](<https://ibkr.notion.site/IB-EUR-0241a853d717476999f9e9e2b85c0a1d>)